Банківський дайджест: новий реєстр покупців валюти, санкції проти агресорів, ліквідація «Дельта Банку»

Коротко і доступно про останні правових події у фінансовому секторі з ЮРЛІГА традиційно діляться юристи компанії Trusted Advisors.

Ліквідація ПАТ «Дельта Банк» зацікавила Президента

25000 громадян України звернулися до Президента країни з офіційним проханням не ліквідовувати «Дельта Банк». Незважаючи на офіційні повідомлення НБУ про відшкодування 94% вкладів клієнтів банку, за підрахунками вкладників після ліквідації покривається лише близько 50% всіх вкладів фізичних осіб, що означає крадіжку понад 15 мільярдів гривень у народу. Президент відповів особисто, що процес ліквідації банку необхідний, але він повинен бути прозорим і відкритим. Кримінальні виробництва передадуть під контроль Генерального прокурора України.

В Україні відкрили доступ до реєстру власників землі

C 6 жовтні запрацюють публічна кадастрова карта на map.land.gov.ua c інформацією про власників і користувачів земельних ділянок по всій території України. Отримати доступ до інформації заявник може тільки за допомогою електронної ідентифікації (електронний цифровий підпис або ідентифікація через банківську картку BankID).

Світовий банк підняв планку рівня бідності з 1,25 до 1,9 доларів США в день

У результаті ретельного дослідження 15 найбідніших країн світу експерти СБ прийшли до висновку, що в 2015 році бідним потрібно щоденний дохід у 1,9 доларів при аналогічному показнику в 1,25 долара в 2008 році. Незважаючи на підвищення планки, частка незаможних жителів планети, згідно з прогнозами Світового банку, в 2015 році вперше опуститься нижче 10 відсотків.

Банківські події:

НБУ оприлюднив 48 банків з непрозорою структурою власності

За словами першого заступника глави правління НБУ Олександра Писарук всі банки розкрили структуру власності, однак, пакет документів 48 банків не влаштував регулятора. Якщо вони не підтвердять свою структуру власності, то будуть відправлені до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ряди неплатоспроможних банків поповнюються

Цього разу під удар потрапив «Юніон стандарт банк». Нацбанк пояснив своє рішення тим, що станом на червень 2015 акціонерами банку були 27 фізичних осіб, кожному з яких не належало понад 10% акцій банку. У вересні 2015 банк здійснив махінації на суму 108 000 000 гривень готівкової сумою і, незважаючи на заборону, прийняв рішення надавати комплексне обслуговування фізичних осіб.

«Ощадбанк», «Укрексімбанк», «Укргазбанк» будуть проводити виплати вкладникам «Дельта Банку»

C 8-жовтня Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відновлює виплати вкладникам ліквідованого «Дельта Банку» через установи трьох державних банків — «Ощадбанку», «Укрексімбанку» і «Укргазбанку». Конкретний банк для виплат визначається в залежності від місця реєстрації проживання за паспортом, вказаною вкладником при укладанні договору банківського вкладу / рахунку з «Дельта Банком».

Президент України вводить санкції проти агресорів через рік

Через рік після отримання такої можливості Президент України ввів санкції проти 388 фізичних і 105 юридичних осіб. Тепер всі банки, в яких відкриті рахунки осіб, які потрапили під санкції, маємо інформувати Нацбанк про рух грошових коштів на рахунках і, в першу чергу, не допускати виведення грошей за територію України. Також деяким особам зі списку заблокують банківські рахунки і не будуть видавати кредити. Список складається не тільки з політиків, але й журналістів і відомих артистів.

Реєстр покупців іноземної валюти

З 3 вересня НБУ зобов'язав банки формувати списки клієнтів, які купують іноземної валюти. До реєстру будуть вносити:

— Інформацію про те, що клієнт перевів валюту за кордон;

— Операції з переказу грошей в гривні на рахунки нерезидента через рахунки банків-нерезидентів, відкритих в українських банках;

— Операції з переказу грошей на рахунки нерезидентів через філії українських банків на території інших країн;

На думку НБУ реєстр допоможе скоротити недобросовісну практику проведення валютних операцій.

Дата публикации: 17.10.15