Битва титанів: НБУ проти Бахматюка, Жеваго, Лагуна та Климова

Національний банк України намагається повернути кредити рефінансування, видані неплатоспроможним банкам. Крім прямого продажу застав НБУ судиться з власниками банків, які виступали поручителями за кредитами рефінансування. В кінці минулого року Нацбанк подав позови проти акціонера банку Фінанси і кредит Костянтина Жеваго, VAB і Фінансова ініціатива — Олега Бахматюка, Дельта Банку — Миколи Лагуна, Імексбанку — Леоніда Климова. Загальна сума виданих кредитів — 11,46 млрд грн.

ЛІГА.net з'ясувала, на якому етапі знаходяться розгляду, і чи є у нього шанси повернути гроші.

НБУ проти Бахматюка

Максимальні претензії НБУ висунув до Олегу Бахматюку, власнику VAB Банку і банку Фінансова Ініціатива. В цілому бізннесмен дав особисту поручітльство по кредитах на 8,55 млрд грн.

По одному з позовів НБУ вимагає повернути 1,22 млрд грн, які заборгував VAB. Як забезпечувальний захід суд наклав арешт на рухоме і нерухоме майно бізнесмена. Але остаточне рішення буде нескоро. Бахматюк оскаржив арешт в апеляційному суді, і в кінці минулого року провадження у справі було зупинено до закінчення іншого судового розгляду (позов від компанії Quickom Limited до Нацбанку і Всеукраїнському акціонерному банку про розірвання кредитного договору).

В кінці минулого року НБУ подав до Печерського райсуду ще три позови проти бізнесмена. Приводом став договір поруки на 4 млрд грн, які позичив у регулятора банк Фінансова Ініціатива.

За даними НБУ, з моменту подачі позовів ніяких засідань не було. Розглянути перші дві справи суд планує 11 і 26 травня.

Сам Бахматюк вже підтверджував, що за позовами НБУ на його приватне рухоме і нерухоме майно накладено арешт. "Нехай судяться. Якщо хочуть повернути гроші, так не поступають. Так роблять, якщо хочуть знищити компанію", — сказав він в недавньому інтерв'ю ЛІГА.net. В майбутньому бізнесмен планує повністю розрахуватися з Нацбанком. "Як вийде і коли — не скажу зараз", — сказав Бахматюк.

НБУ проти Жеваго

Сума претензій НБУ до Костянтина Жеваго, власникові банку Фінанси та Кредит, становить 1,45 млрд грн. Предмет позову — невиконання позичальником зобов'язань за банківськими кредитами. Відповідачем виступає сам Жеваго, який виступив фінансовим поручителем по позиках.

Для забезпечення позову Національний банк попросив суд накласти арешт на все рухоме і нерухоме майно Жеваго, а також на його активи. НБУ мотивував свою заяву тим, що Жеваго не виконує зобов'язання в добровільному порядку.

Суд першої інстанції відмовив НБУ. У другій інстанції Нацбанк святкували піррову перемогу. "За результатами оскарження Апеляційний суд Києва в квітні частково задовольнив скаргу НБУ і виніс рішення про заборону відчуження частки Костянтина Жеваго в компанії Ворскла Сталь", — повідомили в прес-службі НБУ. Ворскла Сталь — назва компанії, яка займалася будівництвом заводу прямого відновлення заліза в Полтавській області. Проект був заморожений ще в 2012 році.

НБУ проти Лагуна

Граздо менш продуктивно Нацбанк повертає борги Миколи Лагуна. Підконтрольний йому Дельта Банк взяв у НБУ кредит рефінансування 766 млн грн під поручительство акціонера, забезпеченням по кредиту став земельну ділянку.

У листопаді суд відкрив провадження про стягнення предмета іпотеки. Засідання було призначено на березень. Але в Єдиному державному реєстрі судових рішень досі немає даних про його проведення або перенесення. У НБУ не уточнили реультате процесу.

За даними Нацбанку, до Лагуну — майновому поручителю Дельта Банку — було направлено три вимоги про необхідність виконання зобов'язань. Всі три Укрпошта повернула відправнику через неможливість вручити їх адресату. Зараз йде підготовка позову про стягнення предмета іпотеки.

НБУ проти Климова

Мінімальна сума вимог у регулятора до власника Імексбанку Леоніду Климову — 694,85 млн грн. Забезпеченням по частині кредиту виступав одеський спортивно-оздоровчий комплекс Люстдорф.

У березні 2016 року Приморський районний суд Одеси задовольнив позов Нацбанку і стягнув з Климова на користь Нацбанку 309,85 млн грн з урахуванням пені. Але бізнесмен подав апеляцію, її розглядатимуть 24 травня.

Суд також наклав арешт на рухоме і нерухоме майно банкіра: будинок, квартиру, паркувальне місце в Одесі, чотири автомобілі марки Mercedes, акції футбольного клубу Чорноморець, страхової компанії Примор'ї і Чорноморської транспортної компанії.

Крім того, НБУ подав в суд звернення про стягнення застави — СК Люстдорф. Розгляд справи призначено на 17 травня.

складнощі повернення

Опитані юристи кажуть, що українська феміда, швидше за все, прийме сторону НБУ. "Якщо Нацбанк надасть вагомі докази порушень зобов'язань за кредитами, то із задоволенням вимог не буде особливих складнощів", ​​- говорить Владислав Рєзніков, партнер юрфірми Trusted Advisors.

"Я думаю, що протягом одного-півтора років, навіть якщо будуть пручається засновники банків, буде отримано остаточне рішення. Швидше за все, на користь Нацбанку", — припускає старший партнер адвокатської компанії Кравець і партнери Ростислав Кравець.

Але довести свою правоту в суді ще не означає повернути гроші. Куди складніше виконати судове рішення. Найчастіше, звернувшись до виконавчої служби, сторони стикаються з безліччю перешкод. Поручитель може перереєструвати майно і обнулити рахунки. Або ж майно виявиться предметом іншого застави і тоді стягнути його буде неможливо. "Таку практику широко використовують в Україні, і навіть якщо будь-яке майно буде знайдено, воно не покриє видані НБУ кредити", — упевнений Резніков.

Швидше за все, Нацбанк зіткнеться з цими проблемами. "НБУ затягнув з подачею позовів. Всі власники банків, які виступали поручителями за кредитами рефінансування, могли вже позбутися майна. Все, чого доб'ється НБУ в такому випадку — це заборона на виїзд цих громадян за кордон до виконання рішення суду" — допускає Кравець.

"Активність НБУ є хорошим інформаційним приводом, що сигналізує про спробу воернуть видані кредити, однак, до фактичного результату ці дії не призведуть", — вважає Резніков.

Тетяна Писана, ЛIГАБiзнесIнформ

Дата публикации: 30.04.16