Джордж Сорос придивляється до українських банків

'Зараз розглядають можливість увійти в капітал банків відразу дві іноземні фонду: один — європейський, поки не представлений на українському ринку, і другий — Сороса', — говорить банкір на правах анонімності.

У прес-службі представництв фондів американського бізнесмена до моменту виходу матеріалу не відповіли на запит Biz.Nv.

Однак, цю ж інформацію на правах анонімності підтвердили відразу два інвест-банкіра з української інвестиційної компанії, знайомої з намірами приватного інвестиційного фонду Russian Redevelopment Fund (URF), яким керує Soros Fund Management (SFM).

'Так, попередньо вони розглядали можливість зайти в який-небудь з банків. Вони розглядають різні варіанти ', — розповідає один з менеджерів української інвесткомпанії. За його оцінками, ймовірність того, що угоду про входження в капітал будь-якого з банків буде укладено протягом 2016 року становить не більше 25%.

Але і такі наміри, як кажуть експерти, можуть зіграти на руку українській економіці. 'Джордж Сорос, як бізнесмен, відрізняється своєю авантюрністю, він заробляє на проблемних ринках, купуючи активи під час падіння їх вартості. І якщо вони зібралися купувати що-небудь в Україні, то це хороший сигнал для інших інвесторів ', — говорить гендиректор банку.

Так, наприклад, Фонд економічного відродження України Джорджа Сороса в листопаді 2015 го повідомив, що викупить значну частку акцій української IT-аутсорсингової компанії Ciklum, яка належить інвестиційному фонду Horizon Capital і частина акцій венчурного фонду Majgaard Holdings.

А в грудні минулого року URF став одним з інвесторів фонду прямих інвестицій Dragon Capital New Ukraine Fund під управлінням інвестиційної компанії Dragon Capital (Київ). Як тоді заявили боку, New Ukraine Fund буде інвестувати в різні сектори української економіки, 'забезпечуючи підприємства фінансової та управлінської підтримкою для підвищення ефективності, модернізації технологій, забезпечення довгострокового зростання'.

У Dragon Capital не підтверджують інформацію, що New Ukraine Fund братиме участі у входженні URF в банківський сектор. 'Я не можу коментувати питання роботи з клієнтами. Тому не можу відповісти, якому клієнту ми допомагаємо ', — відповів Томаш Фіала, генеральний директор інвесткомпанії Dragon Capital.

За оцінками співрозмовників Biz.Nv, подібні інвестиційні фонди, як правило не є стратегічними гравцями і не зацікавлені в довгострокових інвестиціях. 'Інвестиційна ідея — вкласти гроші на п'ятирічну перспективу, розкрутити банк або компанію і потім продати. Тобто у них немає завдання отримувати результати від операційної діяльності ', — говорить голова правління банку з іноземним капіталом.

Чи не буде купувати такий фонд і всі 100% акцій банку. 'Тільки від блокує до контрольної частки (25% -51% акцій), або увійде в банк разом з іншим інвестором', — розповідає керівник інвесткомпанії. 'Йтиметься про мажоритарну частку пакету акцій в банку, який матиме намір розвивати свою присутність в Україні', — доповнює інший інвест-банкір.

Відсівають опитані експерти, знайомі з процесом, великі системні банки, банки в стадії реструктуризації, банки з українським акціонерним капіталом і банки, які мають потребу в докапіталізації. 'Знайдуться, звичайно, бажаючі купити банк сьогодні за $ 1, але такі інвестори як Сорос не заходитимуть в банк, який зажадає відразу ж істотною докапіталізації або ліквідності', — говорить банкір.

Чи не виглядають 'смачними' в очах іноземних інвесторів і банки, стратегією розвитку яких довгий час був корпоративний сектор. 'В Україні дуже великі проблеми з верховенством права і судовою гілкою влади, і частка проблемних кредитів у корпоративному сегменті найвища', — пояснює інвест-банкір.

Якщо ж відсіяти проблемні банки, корпоративні банки, великі системні банки і банки з виключно українськими інвесторами, то на виході залишається менше десятка фінансових установ, якими може зацікавитися фонд Сороса.

На сьогодні в Україні працює 25 банків з іноземним капіталом, з яких вісім є російськими (Ощадбанк, ВТБ, Промінвест, Форвард, Альфа-Банк, Неос Банк, ВіеЕс Банк, БМ Банк), Кредит Європа — турецьким. Чотири банки — Райффайзен Банк Аваль, Укрсоцбанк, Укрсиббанк, ОТП Банк — віднесені до групи великих за розміром активів (системних), ще чотири банки — Citigroup, ING Bank, Deutsche Bank, SEB — зосереджені на корпоративному бізнесі.

Відомо, що на ринку були виставлені на продаж італійський Правекс-Банк і грецький Універсал Банк, перший мав намір купити український бізнесмен Дмитро Фірташ, а другий — Микола Лагун. Але експерт оцінюють ці активи як незадовільні, оскільки вони мають великий проблемний кредитний портфель і потребують докапіталізації.

За новими правилами річну фінансову звітність українські банки повинні опублікувати протягом другого кварталу наступного за звітним роком, тому показники за 2015 рік ще не відомі, і оцінити реальний стан експерти не беруться. Але в попередні роки проблеми зі стабільністю відчували також і грецький Піреус Банк, і кіпрський Марфін Банк. Фінустанови також активно шукали покупців серед українських бізнесменів.

Тому потенційно на ринку залишаються польські Ідея Банк і Кредобанк, а також французький Креді Агріколь та німецький ПроКредит банк.

Леся Виговська

Дата публикации: 12.04.16