НБУ може присвоїти статус «проблемний» ще 15 банкам

У жовтні-листопаді закінчуються терміни для подачі Національному банку (НБУ) повної інформації про кінцевих бенефіціарів п'ятнадцяти банків, які не надали регулятору повної інформації про фактичних власників і їх майновий стан.

Про це розповів Леонід Антоненко, який займав до недавнього часу пост директора департаменту реєстраційних питань та ліцензування Національного банку України, в інтерв'ю FinClub.

Якщо дані порушення не будуть усунуті, НБУ зможе присвоїти цим банкам статус "проблемний". Регулятор вже направив банкам з сумнівними власниками відповідні листи-попередження і дав три місяці на подачу повної інформації. Якщо ці порушення в подальшому не будуть виправлені, банкам загрожує статус неплатоспроможного установи та ліквідація.

"Три місяці повинні закінчитися в кінці жовтня-початку листопада. Поки ж цим 15 банкам заборонено отримувати кредити рефінансування, стабілізаційні кредити, вони не можуть збільшити статутний капітал, а люди, які будуть призначені в їх органи управління після отримання листа, через 6 місяців будуть вважатися такими, що втратили бездоганну ділову репутацію. Через ці три місяці може наступити "проблемність", — сказав Антоненко.

За його словами, такі банки не змогли підтвердити регулятору майнове становище своїх власників, у зв'язку з чим Нацбанк може вважати їх номінальними власниками акцій банків, у той час як закон вимагає розкриття реальних власників.

Антоненко також розповів, що Нацбанк в боротьбі за розкриття реальних власників банків має намір вживати досить жорсткі заходи, оскільки власники деяких банків використовують надане їм на виправлення ситуації час "не для вирішення проблеми, а для її посилення".

"У НБУ розглядалася можливість не переводити банк в статус" проблемного ", натомість просто ввести деякі обмеження на його діяльність. Вважаю, що це спосіб затягнути вирішення проблеми в ситуації, коли очевидно, що банк зловживає, а не шукає цивілізоване вирішення", — сказав Антоненко.

Нагадаємо, близько півсотні банків не змогли надати регулятору вичерпну інформацію про своїх кінцевих власників і підтвердити їх фінансову спроможність. Регулятор визнав такі дії лише формальним виконанням вимог закону про розкриття кінцевих бенефіціарів. Як наслідок, ці банки опинилися в зоні ризику. Ще півтора десятків банків отримали листи-попередження про можливість присвоєння їм статусу "проблемний" і початок процедури ліквідації, якщо порушення не будуть усунені.

Дата публикации: 21.09.15