НБУ розкрив імена претендентів на українські банки

З усіх 49 заявок Нацбанк погодив лише 12. Більшість з них — це концентрація істотної участі в ще працюють установах. При цьому тільки в двох подібних випадках — з банками «Гефест» і «Альпарі» — регулятор відмовив.

Основною ж попит припав на неплатоспроможні банки, але тільки в двох випадках НБУ дозволив їх купити. Зокрема, дозвіл отримали: Віктор Поліщук на банк «ВБР» (екс-власник — Олександр Янукович) і Олександр Стецюк на банк «Омега» (екс-власник — Микола Лагун). Практично всім іншим бажаючим в дозволі на придбання неплатоспроможних банків було відмовлено.

«На мій погляд, відмова пов'язана з відсутністю бездоганної ділової репутації, неможливістю відкрити структуру власності та реальних кінцевих бенефіціарів, а також відсутністю доказів законності походження коштів», — перераховує Ростислав Кравець, старший партнер адвокатської компанії «Кравець і партнери».

Багато фінансистів з таким жорстким підходом НБУ солідарні: в іншому випадку очищення банківського сектора, що проходить для економіки досить болісно, ​​не мала б сенсу. «Те, що робить НБУ — дуже детально перевіряє акціонерів істотної участі банків, їх топ-менеджерів — у багатьох країнах уже давно нормальна практика, це правильно. Очевидно, що Нацбанк навмисно посилює правила виходу на банківський ринок — це призведе до більшої концентрації, залишиться менше банків, система стане більш надійною. Правила заходу на банківський ринок при нинішньому керівництві стали прозорішими, це видно неозброєним оком », — упевнений Сергій Січкар, фінансовий директор Group DF.

При придбанні істотної частки в банку в будь-якому випадку необхідно буде отримувати ще й дозвіл АМКУ, а також статистику з МВС.

За словами Ростислава Кравця, АМКУ оцінить становище власника на ринку і відсутність порушень антимонопольного законодавства. Що стосується МВС, то орган виконує виключно статистичну функцію, яка полягає в наданні інформації про наявність чи відсутність судимості, а також порушених кримінальних справ.

Як видно з розкритою НБУ інформації, великих відомих інвесторів, охочих вкладати в банківський сектор, поки небагато. В основному це фізособи — деякі з них пов'язані з власниками неплатоспроможних банків — або маловідомі юрособи.

Найбільше заявок надійшло на купівлю банку «Київська Русь». Його намагалися придбати сім разів. П'ять заявок було від одеського бізнесмена Руслана Тарпана, який володіє інвестиційно-будівельною компанією «Анкор», одна — від кіпрської компанії «Ріордан Лімітед», ще одна — від Adatia Enterprises Limited. Компанія зареєстрована на Гібралтарі (Великобританія). Усім їм Нацбанк відмовив.

Невдачею завершилася і спроба придбати банк «Укоопспілка» Його намагалися купити п'ять разів

Також інвесторам не вдалося купити Банк професійного інвестування (ПроФінБанка). Вони зверталися до регулятора шість разів. У березні цього року заявку відправляв колишній акціонер банку Рейніс Тумовс. Також банк хотіли викупити: ТОВ «Рент Моторос Груп», кредитна компанія «АСУСС», ТОВ «Королівський ключ» і інвестиційна група «Медея».

За ПроФінБанка стежать правоохоронні органи. Акціонера пов'язують з CityCommerce Bank. На банк також була переведена мережу відділень неплатоспроможного CityCommerce Bank, а серед акціонерів «ПРОФІН» — екс-ідеолог CityCommercBank Рейніс Тумовс з дружиною.

CityCommerceBank безуспішно намагалося купити ТОВ «Глобал Фінансіал Менеджмент Груп». Ця ж компанія 1 жовтня 2014 була єдиним акціонером банку. Установа мало досить неспокійну історію: у ньому часто змінювалося керівництво, а між акціонерами виник конфлікт. До проблем у банку призвело активне кредитування вузького кола комерційних структур.

Невдачею завершилася і спроба придбати банк «Укоопспілка». Його намагалися купити п'ять разів. У період неплатоспроможності установи на нього претендували кредитна компанія «АСУСС», ТОВ «Сучасні фінансові перспективи», Рейніс Тумовс, а також якийсь Ігор Уваров. Коли банк став перехідним, ним зацікавилася КУА «Актив Інвест».

Златобанк не змогли купити: СК «фінгарантії», Наталя Лапоногова, Юніон Стандарт Банк і ТОВ «Регіон».

Неплатоспроможний Омега Банк регулятор не продав ТОВ «Українська бізнес група» (UBG), яке володіло Ерде Банком — він зараз перебуває в стадії ліквідації. Також не вдалося купити банк Євгену Березовському, який був першим заступником голови ради директорів Дельта Банку.

Однак установа як перехідний стало придбанням Олександра Стецюка, акціонера UBG. Компанію пов'язують з депутатом від БПП Русланом Демчаком. Кілька років тому Демчак підозрювався у відмиванні і переведенні в готівку грошових коштів через Ерде Банк, і навіть провів деякий час в СІЗО. Нацбанк не побачив в цьому жодної проблеми.

У більшості випадків в банках могли зберегтися цікаві активи. Іноді інтерес до установи проявляють через що залишилися на його рахунках великих сум, які, теоретично, можна звести з кредитами певних юросіб

На покупку Дельта Банку заявка подавалася двічі. За даними НБУ, 24 квітня і 25 червня комісія відмовила ТОВ «Торговий дім« Надія ». Дельта Банк був четвертим за розміром активів в країні. Станом на 1 лютого його чисті активи, згідно з даними Forbes, становили близько 60 млрд гривень. А от якість цих активів стало однією з головних причин для введення в банк тимчасової адміністрації.

VAB Банк мав шанси повернутися до колишнього власника — Олегу Бахматюку. Заявка відправлялася через інший його банк — «Фінансова ініціатива», який також уже визнаний неплатоспроможним.

Цілі таких спроб експерти пояснюють по-різному. У більшості випадків в банках могли зберегтися цікаві активи. Іноді інтерес до установи проявляють через що залишилися на його рахунках великих сум, які, теоретично, можна звести з кредитами певних юросіб.

Єдине, що поки незрозуміло, на що робиться розрахунок бажаючими купити неплатоспроможні банки — враховуючи, що мало хто з претендентів готовий документально підтвердити майновий стан і законність походження коштів.

«Власник банку може повертати банк з кількох причин: у банку можуть бути активи, які йому цікаві і він хотів би їх забрати. Йому потрібен банк, як інструмент для якогось бізнесу, для консолідації активів. Хоч щось з його бізнесу, що генерує грошовий потік, необхідний банк. Або ж просто звичка: людина звикла бути банкіром, а йому кажуть: ти вже не банкір. А він не погоджується з цим », — пояснює Андрій Оністрат, екс-власник банку« Національний кредит ».

За його словами, через третіх осіб банки купують, бо часто власник не може декларувати, що у нього є гроші. Як у випадку з Дельта Банком, ТОВ «Торговий дім« Надія »- це кредитор на велику суму. Вони намагаються витягнути свої гроші хоча б в такий спосіб. Це варіант для кредитора під прикриттям інвестора зайти в банк і щось звідти дістати. Такий спосіб можливий і з позичальником — він може так «зайти», щоб поховати свій обов'язок. Він наївно вважає, що може заплатити, умовно кажучи, кілька сотень тисяч доларів, зайти в банк, зачати управляти його майном і якось уповільнити процес повернення своїх грошей.

З опублікованими даними про заявки на покупку банків за перше півріччя 2015 можна ознайомитися тут.

Дата публикации: 21.07.15