НБУ удосконалив процедуру реєстрації договорів із залучення зовнішнього кредитування

Вдосконалений порядок покладає на обслуговуючий банк відповідальність за здійснення аналізу документів клієнтів і виявлення ознак ризикової діяльності.

Національний банк удосконалив порядок отримання резидентами кредитів і позик в іноземній валюті від нерезидентів — про це йдеться в постанові Правління НБУ від 30 грудня 2015 року № 996 про внесення змін до деяких нормативно-правові акти.

Внесені зміни стосуються, в першу чергу, процедури реєстрації відповідних договорів.

Скасовано норму, за якою НБУ не здійснює реєстрацію двох типів змін у таких договорах:

— Зміни, які передбачають заміну кредитора та / або боржника у зобов'язанні за цими договорами;

— Зміни, які передбачають поступки резидентом-кредитором нерезиденту права вимоги за кредитом і позикою в іноземній валюті.

У той же час для нівелювання можливих негативних наслідків скасування цієї заборони НБУ ввів для цілей реєстрації таких договорів превентивні заходи, спрямовані на запобігання вчиненню клієнтами уповноважених банків ризикової діяльності. Відтепер банки будуть додатково перевіряти клієнта і документи, що подаються клієнтом для реєстрації договору, з метою виявлення ознак фінансових операцій, які можуть призвести до вчинення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.

За результатами проведеного аналізу документів та інформації обслуговуючий банк повинен становити обґрунтований висновок про наявність чи відсутність ознак таких фінансових операцій. Якщо висновок підтверджує наявність таких ознак, уповноважений банк повинен відмовити в обслуговуванні операції за таким договором, а також відмовити в передачі пакету документів до Національного банку України для реєстрації договору.

Також продовжено термін реєстрації Нацбанком договору з 5 до 7 робочих днів.

У той же час передбачено, що в певних випадках Національним банком повинна проводитися додаткова процедура перевірки пакетів документів, поданих банком для реєстрації договорів клієнтів. Період такої перевірки не може перевищувати 30 календарних днів і не враховується в термін реєстрації договору.

Таким чином, вдосконалений порядок покладає на обслуговуючий банк відповідальність за здійснення аналізу документів клієнтів і виявлення ознак ризикової діяльності, а також зменшує ризики виведення капіталу за кордон.

Постанова набула чинності 1 січня 2016 року, але зазначені зміни в процедурі реєстрації договорів будуть застосовуватися з 11 січня 2016 року.

Дата публикации: 07.01.16