Знайшовся один з великих боржників банку «ФОРУМ» вивевшій свої активи

Однак, він не тільки не поніс кримінального покарання, але і сьогодні висувається в мери Кривого Рогу від партії «Відродження».

Банкрутство і подальша ліквідація банку «Форум» стало одним з найбільш гучних справ в 2014 році. Системний банк, що обслуговує сотні тисяч клієнтів, що працює на ринку близько десяти років, раптом лопнув в лічені тижні. Багато хто пов'язував цю історію з політичним замовленням (власник банку Вадим Новинський належав до правлячої при Януковичі політичній силі), неефективністю менеджменту НБУ, як держрегулятора, афері менеджменту тощо. Про це багато писали. Головний сухий залишок цієї історії в тому, що фактичною причиною став неповернення боргів за кредитами юридичними особами, який, у підсумку і обрушив сам банк. Аферисти набрали кредити і «кинули» інших клієнтів банку.

Криворізький Мавроді

У ході нашого журналістського розслідування встановлено, що в м Кривий Ріг Дніпропетровської області більше 15 років активно працює група підприємств, які контролюється прямо чи опосередковано Федором Івановичем Караманиць (1949 р.н.), та його синами Іваном Федоровичем Караманиць (1971 р.н .) і Костянтином Федоровичем Караманиць (1976 р.н.). Загальне керівництво бізнесом здійснює тато Федір Караманиць. Далі наводимо список підприємств, де акціонерами є безпосередньо Караманиць К.Ф. і Караманиць І.Ф .:

  • ТОВ «Крівбассжелезобетон»;
  • ТОВ «Будівельник»;
  • ТОВ «Кріворожжілстрой»;
  • ТОВ «Промканат»;
  • ТОВ «Збагачувальна фабрика« Феррум »;

У всіх перерахованих підприємств в період 2004-2006 років були відкриті рахунки в ПАТ «Банк« Форум », а також оформлені кредити. При вивченні ділової репутації керівництва і власників даних підприємств були встановлені документально підтверджені факти негативної кредитної історії по «Банку« Форум ». Дані за борговими зобов'язаннями компаній Караманиць наводимо в таблиці № 1:

Найменування

Борг

Статус на 2015 р

Примітка

ТОВ «Крівбассжелезобетон»

37530914 грн.

Банкрут

Фіктивне банкрутство

ТОВ «Будівельник»

103895490 грн.

Банкрут

Фіктивне банкрутство

ТОВ «Кріворожжілстрой»

1094369 грн.

Банкрут

Фіктивне банкрутство

ТОВ «Промканат»

24071318 грн.

Банкрут

Фіктивне банкрутство

ТОВ «ОФ« Феррум »

103621975 грн.

Банкрут

Фіктивне банкрутство

РАЗОМ:

270214066 грн. — Сукупний борг на 2015р.

Слід відзначити особливо, що група компаній сім'ї Караманиць у всіх зазначених випадках пішла шляхом оформлення банкрутств підприємств-боржників. При детальному вивченні судових матеріалів по цих підприємствах видно, що банкрутства були фіктивними. Наприклад, наводимо цитату з матеріалів судової справи № 901/2967/13 (банкрутство ТОВ «ОФ« Феррум »):

«05.12.2013 до Господарсько суду АвтономноїРеспублікіКрімвід ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ" Промканат "надійшла заява (б / н від 29.11.2013) про Визнання Кредиторська вимог у размере 272671,01 грн. за Укладення з боржником договорами та 1147,00 грн. по сплаті суднового збору. »

Тобто пов'язане і прямо підконтрольне Караманці підприємство ТОВ «Промканат» заявило про боргові претензії до іншого пов'язаному і прямо підконтрольному Караманці підприємству в ході слухань справи про банкрутство. При зіставленні судових матеріалів по решті зазначеним підприємствам встановлено, що подібна схема фіктивного банкрутства застосовувалася перехресно і по них. Таким чином, головний кредитор групи компаній Караманиць — ПАТ «Банк« Форум »так і не зміг реально повернути свої кредитні кошти.

Досліджуючи всі доступні матеріали з відкритих джерел по групі компаній Караманиць можна стверджувати, що мали місце фальсифікація документів при кредитуванні (свідомо неповоротні кредити) і в подальшому — шахрайська схема фіктивного банкрутства з метою ухилитися від виконання боргових зобов'язань перед ПАТ «Банк Форум». У даному ракурсі можна припустити, що мала місце змова з керівництвом «Банку Форум», яке не могло не розуміти, що заставне майно не покриє і 10% виділених кредитних коштів. Як наочний наприклад наводимо витяг з протоколу № 11 / 11-14 від 11.11.14 р по ТОВ «Крівбассжелезобетон» (матеріали дела№ 904/6549/15 Господарського суду Дніпропетровської обл., Суддя Примак С.А.):

  • проміжній ліквідаційній баланс затвердженовласнікамі Товариства з обмеженоювідповідальністю "КРІВБАСЗАЛІЗОБЕТОН", 50000, м.КрівійРіг, пр.К.Маркса, буд.1, оф.407, код ЄДРПОУ 32974860. Згідноцього балансу необоротніактіві — 1756,9 тис.грн., дебіторськазаборгованість — 200 , 5 тис.грн., грошовікошті — 2,8 тис.грн., Довгострокові зобов'язання — 5685,9 тис.грн., кредіторськазаборгованість становіть 666,50 тис. грн .; основнізасобі, товарно — матеріальніцінності — відсутні.Такім чином, згідноподаніхдокументівгосподарськім судом встановл, щовартості майна боржніканедостатньо для задоволеннявімогкредіторів, при цьом до зверненняліквідатора до господарського суду з заявив про порушенняпровадження делу про банкрутствоборжніка, булодотрімановімогіцівільного та господарськогозаконодавстващододобровільноїліквідаціїюридичної особини.

Отже, загальна ситуація з борговими зобов'язаннями групи компаній Караманиць свідчить про наявність фактів кримінальних злочинів (посадовий підлог, шахрайство, фіктивне банкрутство, розкрадання грошових коштів). Враховуючи обставини банкрутства самого «Банку« Форум », виявлені факти по групі Караманиць можна вважати однією зі складових причин такого банкрутства і в разі призначення об'єктивного досудового розслідування в рамках кримінального провадження будуть виявлені документально підтверджені факти змови сім'ї Караманиць і колишнього керівництва« Банку «Форум» в розкраданні грошових коштів Банку.

Результатом таких протиправних дій стала катастрофічна фінансова ситуація з виплатою вкладів клієнтам ПАТ «Банк« Форум », які є основними потерпілими від« банкрутства »Банку.

На думку банківських експертів, кількість постраждалих вкладників ПАТ «Банк« Форум »перевищує 135000 чоловік. На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщена інформація про виділених державою засобах для виплати вкладів клієнтам ПАТ «Банк« Форум »: виділено коштів — 3 млрд. 41 млн.грн .; вже виплачено — 2 млрд.835 млн.грн., залишилося виплатити — 206 млн. 700 тис.грн. При цьому основні кошти для погашення такого роду заборгованості оформляються у вигляді кредитування з резервного фонду Міністерства фінансів України, тобто з Державного Бюджету України.

Замість того, щоб отримати «по заслугах» сімейство Караманиць досі орудує в Кривому Розі, а сам Костя Караманиць балотується в мери міста від партії «Відродження». У спіскае цієї партії до міської ради є люди, які є співучасниками злочину сімейства Караманиць: бухгалтера фірм-прокладок, директори компаній-одноденок, є там і той, хто фізично надавав у місцевому відділенні банку «Форум» кредити Караманиць. От було б добре, їх усім цим списком і закрити років так на десять за фінансові афери. Що стосується ошуканих вкладників банку «Форум», то сімейство Караманиць може бути тими фізичними особами, які вам і повинні виплатити депозити загиблого банку.

Олег Бойко, АНТИКОР

Дата публикации: 03.10.15